Tổng quan về Crypto và DeFi

Khái niệm và đặc điểm Crypto

Crypto là một thuật ngữ được sử dụng để chỉ các loại tiền tệ điện tử sử dụng công nghệ mật mã hóa để bảo vệ tính riêng tư và bảo mật giao dịch. Các loại tiền tệ này được tạo ra và quản lý thông qua một hệ thống phân tán, không cần đến các tổ chức trung gian như ngân hàng truyền thống. Một trong những đặc điểm nổi bật của Crypto là tính bảo mật cao. Các giao dịch được mã hóa bằng cách sử dụng công nghệ blockchain, đảm bảo rằng thông tin của người dùng được bảo mật và không thể bị thay đổi. Ngoài ra, việc sử dụng mật mã hóa cũng giúp ngăn chặn các vấn đề liên quan đến gian lận và giao dịch giả mạo. Một ưu điểm khác của Crypto là tính đa dạng. Hiện nay có hàng trăm loại tiền tệ Crypto khác nhau, mỗi loại có tính năng và ứng dụng riêng biệt. Người dùng có thể chọn lựa loại tiền tệ phù hợp với nhu cầu và mục đích sử dụng của mình.

Khái niệm và đặc điểm DeFi

DeFi, viết tắt của Decentralized Finance, là một hệ thống tài chính phi tập trung được xây dựng trên nền tảng blockchain. Điểm đặc trưng của DeFi là tính phi tập trung, nghĩa là không có bất kỳ tổ chức tài chính nào điều hành hoặc kiểm soát các giao dịch. Thay vào đó, các giao dịch được thực hiện thông qua các thông tin được mã hóa trên blockchain. Một trong những đặc điểm nổi bật của DeFi là khả năng cung cấp các dịch vụ tài chính trực tuyến cho bất kỳ ai trên toàn cầu mà không cần thông qua các tổ chức tài chính truyền thống. Điều này đặc biệt hữu ích cho các quốc gia có nền kinh tế yếu và hệ thống tài chính kém phát triển.Tính chất khác của DeFi bao gồm tính minh bạch, bảo mật và tiết kiệm chi phí. Tính minh bạch là một yếu tố quan trọng trong DeFi, cho phép các giao dịch được theo dõi và xác thực trên blockchain. Tính bảo mật của DeFi đến từ sự mã hóa các thông tin và khả năng bảo vệ tài khoản và dữ liệu khỏi các cuộc tấn công trực tuyến. Cuối cùng, DeFi có tính tiết kiệm chi phí cao do không cần phải trả phí cho các tổ chức tài chính trung gian. Tóm lại, Crypto và DeFi đều là hệ thống tài chính phi tập trung được xây dựng trên blockchain với tính phi tập trung, khả năng cung cấp dịch vụ tài chính trực tuyến cho toàn cầu, tính minh bạch, bảo mật và tiết kiệm chi phí.

Các ứng dụng mới nhất của Crypto và DeFi

Các ứng dụng mới nhất của Crypto và DeFi đang phát triển nhanh chóng, và có thể được chia thành một số lĩnh vực khác nhau. Và ở mỗi lĩnh vực, chúng lại đem lại những lợi ích riêng, nhưng cùng giúp thu lại được nhiều lợi ích cho lĩnh vực đó nói chung và các doanh nghiệp nói riêng.

Yield Farming trong Crypto và DeFi

Khái niệm

Yield farming là một phương pháp tạo lợi nhuận từ Crypto (crypto) thông qua việc sử dụng các nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi). Trong sự kết hợp của Crypto và DeFi đó, các nhà đầu tư sử dụng Crypto của mình để cung cấp thanh khoản cho các giao dịch trên nền tảng DeFi và nhận được lợi suất cao hơn so với các giao dịch truyền thống. Nó thường được thực hiện thông qua việc sử dụng các giao thức tài chính phi tập trung như Compound, Aave, hoặc Yearn Finance để gửi Crypto vào các hợp đồng thông minh và nhận lại token ưu đãi được phân phối bởi các giao thức này. Yield farming cũng có thể được sử dụng để tạo lợi nhuận từ sự khác biệt giữa các tỷ lệ lãi suất của các giao thức khác nhau. Ví dụ, nếu một giao thức trả lãi suất cao hơn so với giao thức khác, các nhà đầu tư có thể gửi Crypto của họ vào giao thức đó để tận dụng lợi suất cao hơn.

Cách hoạt động của Yield Farming

Trong DeFi, các giao dịch được thực hiện bằng cách sử dụng các smart contract và các dịch vụ tài chính phi tập trung để cho phép người dùng thực hiện các giao dịch và vay/lời từ Crypto của họ. Yield farming trong DeFi là quá trình tạo lợi nhuận bằng cách cung cấp Crypto của bạn vào một giao thức tài chính phi tập trung và nhận lại một khoản lợi nhuận nhất định dưới dạng Crypto khác. Lợi nhuận này được tạo ra từ các khoản lãi suất, khoản tiền thưởng hoặc khoản phí giao dịch trên nền tảng DeFi. Các khoản lợi nhuận này có thể rất cao, tuy nhiên, như bất kỳ hoạt động đầu tư nào, cũng có rủi ro tương ứng. Ví dụ, một giao thức DeFi có thể cho phép người dùng gửi Crypto của họ vào hợp đồng thông minh và nhận lại lãi suất hàng ngày trong một số Crypto khác. Người dùng có thể tìm kiếm các giao thức có lợi nhuận cao nhất và đầu tư vào chúng để tạo ra lợi nhuận tối đa nhờ sự kết hợp của Crypto và DeFi này.Một số giao thức DeFi cũng cung cấp cho người dùng các token của riêng họ để tạo ra tính kích thích cho việc sử dụng nền tảng của họ. Những token này có thể được sử dụng để giảm phí giao dịch hoặc nhận được lợi nhuận cao hơn từ việc gửi Crypto vào nền tảng. Người dùng có thể đầu tư vào các token này để tận dụng các khoản lợi nhuận có thể được tạo ra từ việc sử dụng nền tảng DeFi.

NFT (Non-Fungible Tokens) trong Crypto và DeFi

Khái niệm NFT

Non-Fungible Tokens (NFTs) là một loại token tiêu chuẩn trên blockchain, được sử dụng để đại diện cho một tài sản duy nhất và không thể thay thế. Trong cả blockchain và DeFi (Decentralized Finance), NFTs đang trở thành một phần quan trọng của cách các tài sản được xử lý, đăng ký và quản lý.

Cách hoạt động của NFT

NFTs được tạo ra bằng cách sử dụng một chuỗi khối (blockchain) như Ethereum, Solana, Binance Smart Chain hoặc Polygon. Mỗi NFT chứa thông tin về địa chỉ ví của người sở hữu và thông tin về tài sản mà nó đại diện. Tài sản này có thể là bất cứ thứ gì, từ tranh ảnh đến video, game, âm nhạc, đồ thị trị liệu và cả trích đoạn của một cuốn sách. NFTs được tạo ra bằng cách sử dụng một quá trình gọi là “minting”, một quy trình tương tự như việc đào Crypto trên blockchain. Khi một NFT được tạo ra, nó được gán một giá trị duy nhất và không thể bị thay đổi. Người sở hữu NFT có thể bán hoặc trao đổi nó cho người khác trên các sàn giao dịch NFT.

Dự án NFT trong Crypto và DeFi

Hiện nay, có rất nhiều dự án NFT và DeFi đang được triển khai trên các nền tảng blockchain khác nhau. Dưới đây là một số dự án NFT và DeFi đáng chú ý:

1. Decentraland

Decentraland là một dự án NFT (non-fungible token) của cộng đồng blockchain và cryptocurrency, nó kết hợp với DeFi (decentralized finance) để tạo ra một nền tảng thế giới ảo phi tập trung. Decentraland được xây dựng trên nền tảng Ethereum và cho phép người dùng tạo và trao đổi NFT, đặc biệt là các NFT liên quan đến đất đai trong thế giới ảo của Decentraland. Các NFT này cũng có thể được sử dụng để tạo ra các trò chơi và ứng dụng khác trên nền tảng Decentraland. Ngoài ra, Decentraland cũng tích hợp các tính năng của DeFi, cho phép người dùng vay và cho vay tiền điện tử, thực hiện các giao dịch trao đổi với chi phí thấp hơn so với các trung tâm tài chính truyền thống. Decentraland và DeFi được coi là các ứng dụng tiềm năng của blockchain và tiền điện tử, cho phép người dùng tiếp cận các tài sản phi tập trung và giao dịch trực tiếp với nhau mà không cần thông qua các bên trung gian. Tuy nhiên, như với bất kỳ công nghệ mới nào, Decentraland và DeFi cũng có rủi ro và thách thức của riêng mình, bao gồm vấn đề bảo mật và quản lý rủi ro.

2. Meebits

Meebits là một dự án NFT (non-fungible token) được phát triển trên nền tảng Ethereum. Dự án này cho phép người dùng mua và sở hữu các token số hóa độc đáo và có giá trị, được gọi là Meebits.Mỗi Meebit là một nhân vật 3D số hóa, có thiết kế độc đáo và được lưu trữ trong hợp đồng thông minh Ethereum. Người dùng có thể sở hữu và giao dịch Meebits trên các sàn giao dịch NFT khác nhau, và giá trị của mỗi Meebit phụ thuộc vào sự hiếm có và yêu cầu của thị trường. Meebits cũng tích hợp các tính năng của DeFi (decentralized finance), cho phép người dùng cho vay và vay tiền số, thực hiện các giao dịch trao đổi trực tiếp với nhau, và kiếm lợi nhuận từ việc giữ các token Meebits. Dự án Meebits được coi là một ví dụ thành công về sự kết hợp giữa NFT và DeFi, cho phép người dùng tiếp cận các tài sản phi tập trung và giao dịch trực tiếp với nhau mà không cần thông qua các bên trung gian.

NFT trong Crypto và DeFi còn được phát triển mạnh mẽ trong các lĩnh vực nghệ thuật như CryptoArt, Game NFT,… Ở Coming.io, một trong những dự án nổi bật ở lĩnh vực này là Callicrypto

3. Callicrypto

Callicrypto là một nền tảng NFT (non-fungible token) cho phép người dùng mua và sở hữu các token số hóa độc đáo.Mỗi Callicrypto là một hình ảnh số hóa, có thiết kế độc đáo và được lưu trữ trên blockchain của Ethereum. Người dùng có thể sở hữu và giao dịch Callicryptos trên nền tảng Callicrypto, và giá trị của mỗi Callicrypto phụ thuộc vào sự hiếm có và yêu cầu của thị trường.Dự án cũng tích hợp các tính năng của DeFi (decentralized finance), cho phép người dùng cho vay và vay tiền số, thực hiện các giao dịch trao đổi trực tiếp với nhau, và kiếm lợi nhuận từ việc giữ các token Callicrypto.

Lending và Borrowing trong Crypto và DeFi

Khái niệm

Lending và Borrowing (cho vay và vay) là hai khái niệm quan trọng trong lĩnh vực Crypto và DeFi (Decentralized Finance – Tài chính phi tập trung). Đây là cách mà các người dùng có thể tạo ra lợi nhuận từ sự phát triển của thị trường Crypto. Lending là quá trình cho phép các người dùng cho vay Crypto của mình cho những người khác, thường là thông qua một nền tảng DeFi. Người cho vay cung cấp số tiền cần cho vay trong một khoảng thời gian nhất định và được trả lại với lãi suất được xác định trước. Borrowing là quá trình vay Crypto từ người khác, thường là thông qua một nền tảng DeFi, với mục đích sử dụng số tiền này để đầu tư hoặc mua bán Crypto khác. Người vay cần đảm bảo rằng họ có đủ độ tin cậy để trả lại số tiền đã vay và lãi suất vào thời điểm được thỏa thuận.

Cách hoạt động của Lending và Borrowing trong Crypto và DeFi

Các nền tảng DeFi thường cung cấp công cụ để tự động hóa quá trình cho vay và vay, giúp người dùng tìm kiếm các cơ hội cho vay và vay Crypto với lãi suất tốt nhất. Các khoản vay và cho vay thường được bảo đảm bằng cách sử dụng các tài sản điện tử như Bitcoin hoặc Ethereum để đảm bảo tính an toàn và đáng tin cậy của giao dịch.Cách hoạt động của Lending và Borrowing trong Crypto và DeFi tương tự như các hình thức cho vay và vay truyền thống, nhưng được thực hiện thông qua một mạng lưới phi tập trung và sử dụng Crypto như Bitcoin hoặc Ethereum. Dưới đây là một số bước cơ bản của quá trình Lending và Borrowing trong Crypto và DeFi: Người cho vay đặt số tiền cần cho vay và lãi suất trên một nền tảng DeFi. Các khoản vay và cho vay thường được bảo đảm bằng cách sử dụng các tài sản điện tử như Bitcoin hoặc Ethereum để đảm bảo tính an toàn và đáng tin cậy của giao dịch.Tiếp đó, người vay yêu cầu vay số tiền cần thiết và đưa ra một khoản tài sản điện tử như bảo đảm. Nếu khoản vay được chấp nhận, người vay sẽ nhận được số tiền được vay và phải trả lại số tiền này cùng với lãi suất vào thời điểm được thỏa thuận.Trong khi khoản vay đang diễn ra, người cho vay có thể rút lại số tiền của mình hoặc thêm vào số tiền đã cho vay. Người cho vay cũng có thể sử dụng các công cụ DeFi để tự động hóa quá trình cho vay và vay, giúp tìm kiếm các cơ hội cho vay và vay Crypto với lãi suất tốt nhất.Cuối cùng, khi khoản vay kết thúc, người vay phải trả lại số tiền đã vay cùng với lãi suất đã được thỏa thuận. Nếu người vay không thể trả lại số tiền này, tài sản điện tử của họ được sử dụng để bồi thường cho khoản vay.

Staking và Governance trong Crypto và DeFi

Khái niệm

Staking và Governance là hai khái niệm quan trọng trong lĩnh vực DeFi (Decentralized Finance – Tài chính phi tập trung) và Crypto. Dưới đây là mô tả cơ bản về Staking và Governance. Staking là quá trình khóa một số lượng Crypto nhất định để hỗ trợ hoạt động của một mạng lưới Crypto. Khi người dùng bắt đầu staking, họ sẽ cho phép mạng lưới Crypto sử dụng số tiền đã khóa để hỗ trợ cho việc xác thực các giao dịch trên mạng. Trong khi đó, người dùng sẽ nhận được phần thưởng Crypto như một khoản lãi suất vì việc hỗ trợ cho mạng lưới. Governance là quá trình tham gia vào quá trình quản trị và ra quyết định của một dự án Crypto hoặc một nền tảng DeFi. Người dùng có thể đóng góp ý kiến và bầu cử cho các quyết định quan trọng, chẳng hạn như thay đổi codebase của dự án, cập nhật tính năng hoặc quy định về lãi suất. Những người dùng tham gia vào quá trình Governance thường nhận được các phần thưởng Crypto và được coi là các “chủ sở hữu” của dự án.Trên thực tế, Staking và Governance thường được kết hợp với nhau trong các dự án Crypto và DeFi, cho phép người dùng không chỉ hỗ trợ cho mạng lưới mà còn có ảnh hưởng đến quyết định quản trị của dự án.

Đặc điểm của Staking và Governance

Dưới đây là một số đặc điểm của Staking và Governance trong lĩnh vực DeFi (Decentralized Finance – Tài chính phi tập trung) và tiền điện tử:Staking:

• Staking là một cách để hỗ trợ hoạt động của mạng lưới tiền điện tử.
• Người dùng khóa một số lượng tiền điện tử nhất định và nhận được phần thưởng tiền điện tử như một khoản lãi suất.
• Staking giúp tăng tính an toàn và đáng tin cậy của mạng lưới tiền điện tử bằng cách hạn chế khả năng tấn công từ các kẻ ác ý.
• Các nền tảng DeFi thường cung cấp các công cụ cho phép người dùng thực hiện staking một cách dễ dàng và tự động hóa.

Governance:

• Governance là quá trình tham gia vào quá trình quản trị và ra quyết định của một dự án tiền điện tử hoặc một nền tảng DeFi.
• Người dùng có thể đóng góp ý kiến và bầu cử cho các quyết định quan trọng, chẳng hạn như thay đổi codebase của dự án, cập nhật tính năng hoặc quy định về lãi suất.
• Những người dùng tham gia vào quá trình Governance thường nhận được các phần thưởng tiền điện tử và được coi là các “chủ sở hữu” của dự án.
• Các công cụ Governance thường được thiết kế để đảm bảo tính công bằng và đa dạng trong quá trình ra quyết định.

Kết hợp Staking và Governance:

• Staking và Governance thường được kết hợp với nhau trong các dự án Crypto và DeFi.
• Người dùng không chỉ hỗ trợ cho mạng lưới mà còn có ảnh hưởng đến quyết định quản trị của dự án.
• Kết hợp Staking và Governance có thể giúp tăng tính an toàn, đáng tin cậy và tính công bằng của mạng lưới và dự án.

Các dự án Staking và Governance trong Crypto và DeFi

1. Matacade

Metacade (MCADE) là một đồng token của Metacade, một nền tảng giải trí dựa trên blockchain. Nền tảng này cung cấp cho người dùng các trò chơi giải trí và cho phép họ kiếm tiền thông qua việc chơi và tạo ra nội dung. Metacade sử dụng công nghệ blockchain để cung cấp cho người dùng quyền sở hữu và quản lý nội dung của mình. Điều này đảm bảo rằng người dùng sẽ luôn kiểm soát nội dung của mình và có thể kiếm tiền từ nó. Ngoài ra, Metacade cũng cung cấp một cộng đồng chơi game tích cực, cho phép người dùng giao tiếp và trao đổi với nhau. Đồng token MCADE được sử dụng trong hệ sinh thái Metacade để thanh toán các dịch vụ và sản phẩm, như việc mua các trò chơi và nội dung trên nền tảng. Đồng thời, MCADE cũng được sử dụng để thưởng cho các hành vi tích cực trên nền tảng và để phân phối lợi nhuận cho các nhà phát triển và chủ sở hữu nội dung.

2. Polkadot

Polkadot là một công nghệ đa chuỗi (multi-chain), không đồng nhất (heterogenenous) và có khả năng mở rộng. Mạng có khả năng kết nối nhiều blockchain riêng biệt thành một mạng thống nhất và cho phép chúng trao đổi dữ liệu với nhau một cách an toàn. Polkadot có khả năng kết nối mọi blockchain từ công khai đến riêng tư. Cụ thể thì một blockchain riêng lẻ trong hệ sinh thái Polkadot được gọi là parachain và parathreads, chuỗi chính được gọi là Relaychain. Ý tưởng là các parachain có thể dễ dàng trao đổi thông tin với nhau và được bảo vệ bởi Relaychain.

3. Rooster Battle

Rooster Battle là một dạng trò chơi phi tập trung (decentralized game) dựa trên công nghệ blockchain do Coming.io phát hành. Trong Rooster Battle, người chơi có thể sở hữu các con gà (rooster) ảo và đưa chúng vào các trận đấu đối kháng với nhau.Mỗi con gà được xây dựng dựa trên một mã thông tin duy nhất (unique code) và có các thuộc tính riêng như sức mạnh, tốc độ và sức chịu đựng. Người chơi có thể tăng cường các thuộc tính này bằng cách sử dụng các vật phẩm và trang bị cho con gà. Trong trận đấu Rooster Battle, hai con gà sẽ đối đầu với nhau và chiến thắng sẽ thuộc về con gà có sức mạnh cao hơn và sức chịu đựng tốt hơn. Người chơi có thể đặt cược và nhận phần thưởng nếu con gà của họ chiến thắng. Rooster Battle được phát triển trên nền tảng blockchain và sử dụng công nghệ smart contract để đảm bảo tính minh bạch và công bằng trong các trận đấu. Trò chơi này cũng sử dụng token ảo (rooster token) để thực hiện các giao dịch và trao đổi giữa người chơi.

Kết luận

Trên đây là những ứng dụng của Crypto và DeFi đang được phát triển và cập nhật trong năm 2023. Những ứng dụng này đang mang lại nhiều tiềm năng và cơ hội cho người dùng trong việc tiết kiệm, đầu tư và giao dịch một cách an toàn và hiệu quả hơn. Trong đó, DeFi đang trở thành xu hướng phát triển mới của thị trường Crypto, mang lại sự phi tập trung và tiết kiệm chi phí cho người dùng. Nhiều dự án DeFi đang được triển khai trên các nền tảng blockchain khác nhau, cung cấp các sản phẩm và dịch vụ khác nhau như cho vay, trao đổi, staking, yield farming, và nhiều hơn nữa. Với sự phát triển mạnh mẽ của Crypto và DeFi, Coming.io luôn là nhà cung cấp dịch vụ Blockchain uy tín, sẵn sàng giúp doanh nghiệp của bạn phát triển theo bước tiến của công nghệ.